Fluxo de caixa
Entradas, saídas e saldo — para decidir se dá para investir agora ou segurar uma despesa.
BPO financeiro · Gestão financeira terceirizada
Sua empresa financeira, na palma da mão.
Do extrato bancário ao relatório — cada etapa automatizada, monitorada e acessível em tempo real.
A JCV assume a rotina financeira da sua empresa: contas a pagar e a receber, cobrança, conciliação bancária e fechamento mensal — com uma equipe liderada por contador com registro no CRC e um painel que você acompanha no computador ou no celular.
01O que muda
Do controle manual ao acompanhamento automático
| Hoje | Com o BPO financeiro da JCV | |
|---|---|---|
| Extrato bancário | Conferido manualmente, linha a linha | Integrado automaticamente à rotina financeira |
| Cobranças | Boleto lembrado de última hora | Gerada a partir da nota fiscal, com lembretes automáticos |
| Contas a pagar | Documentos espalhados em e-mails e conversas | Capturadas por e-mail e WhatsApp e lançadas automaticamente |
| Conciliação | Feita no fim do mês, quando dá tempo | Contínua, com divergências sinalizadas no mesmo dia |
| Informação | Planilha paralela, sempre desatualizada | Caixa, pendências e resultado no painel, a qualquer hora |
02Diferencial
Captura inteligente por e-mail e WhatsApp
Grande parte do tempo de uma rotina financeira não está na análise dos números — está em juntar os documentos. Nota fiscal que chega por e-mail, boleto que o fornecedor manda pelo WhatsApp, comprovante perdido em uma conversa antiga.
No BPO da JCV, a empresa centraliza os documentos em um e-mail e um WhatsApp dedicados. Uma inteligência artificial lê cada documento — PDF, imagem ou texto —, identifica se é nota fiscal, boleto ou comprovante, extrai valor, data e fornecedor e classifica o lançamento no plano de contas da empresa.
O que a leitura automática não consegue resolver — documento ilegível, fornecedor novo, possível duplicidade — vai para a análise da equipe, que confirma antes de lançar.
03Como funciona
O ciclo financeiro, etapa por etapa
Todo cliente passa pelas mesmas etapas, independentemente do plano. A padronização é o que garante qualidade constante.
- 01
Implantação
Diagnóstico, contrato com termo de autorização de acesso aos dados (LGPD), conexão bancária, plano de contas e canais de captura.
1 a 2 semanas de validação
- 02
Contas a receber
A empresa emite a nota fiscal; a partir dela, o BPO gera a cobrança (boleto, PIX ou cartão), envia ao cliente e acompanha o vencimento.
- 03
Contas a pagar
Boletos e notas encaminhados ao e-mail ou WhatsApp dedicados são lançados automaticamente, com aviso antes de cada vencimento.
- 04
Conciliação
Cada movimentação do extrato é cruzada com os lançamentos. O que não bate entra em uma fila de análise da equipe.
- 05
Fechamento mensal
Conferência das pendências, DRE gerencial, fluxo de caixa e indicadores, com revisão humana antes da liberação.
- 06
Acompanhamento
Painel com caixa, contas e resultado, no computador ou no celular — e a equipe disponível para discutir os números.
04Você no controle
Pagamentos: você decide, o sistema organiza
Automatizar a rotina não significa perder o controle sobre o dinheiro da empresa. Cada conta a pagar lançada fica organizada por vencimento, com o documento anexado, e passa pela aprovação da empresa.
O pagamento é sempre feito pela própria empresa, diretamente no banco dela — a JCV não movimenta a conta do cliente. Depois do pagamento, a baixa e a conciliação acontecem automaticamente.
05Relatórios
Tudo no painel, sempre atualizado
Você não pede relatório e espera resposta: abre o painel e já está lá. Cada relatório existe para ajudar em uma decisão.
Contas a pagar
Vencimentos por data e fornecedor — para negociar prazo antes de correr o risco de atrasar.
Contas a receber
Cobranças em aberto, pagas e em atraso — para agir antes que a inadimplência vire prejuízo.
Despesas
Gastos categorizados no plano de contas, prontos para análise.
DRE gerencial
Resultado do período — para saber se o mês foi lucrativo, além do que aparenta no caixa.
Extrato consolidado
Todas as contas bancárias em uma visão única.
Estoque
Saldo atualizado a cada venda ou compra — para comprar na hora certa, sem excesso nem ruptura.
Indicadores
Margem, ticket médio e inadimplência, para acompanhar a evolução do negócio.
06Também faz parte
Controle de estoque integrado ao financeiro
Estoque e financeiro estão ligados: toda venda reduz o estoque, toda compra aumenta, e cada movimentação tem reflexo direto no caixa. Por isso o estoque não é um sistema à parte — ele segue o mesmo fluxo que já cuida de contas a pagar, a receber e da conciliação.
Os produtos, variações e estoques mínimo e máximo são cadastrados na implantação, e o saldo aparece no mesmo painel dos relatórios financeiros.
07Planos
Três níveis de profundidade
Escolha o nível de que a empresa precisa hoje e migre conforme o negócio cresce. A proposta é enviada por escrito, depois do diagnóstico.
Organização do dia a dia
BPO Base
Para parar de perder tempo conciliando extrato e esquecendo boleto. Conciliação bancária, contas a pagar e a receber em dia e relatório de caixa consolidado.
Clareza para decidir todo mês
BPO Gestão
Para saber, todo mês, se a empresa está ganhando ou perdendo dinheiro. Tudo do Base, mais DRE gerencial mensal e comparativo orçado × realizado.
Decisão orientada por número
BPO Controladoria
Para decidir com base em dados, e não em impressão. Tudo do Gestão, mais centro de custo, indicadores de desempenho e reuniões de resultado com a diretoria.
08Comparativo
O que cada plano entrega
| Base | Gestão | Controladoria | |
|---|---|---|---|
| Revisão da conciliação bancária | Semanal | Semanal | Diária ou semanal |
| Contas a pagar e a receber | Contínuo | Contínuo | Contínuo |
| Fechamento do período | Mensal | Mensal | Mensal, com reunião de resultado |
| Relatório entregue | Caixa consolidado | DRE gerencial + orçado × realizado | DRE + centro de custo + indicadores |
| Revisão de qualidade | Revisão do analista | Revisão amostral do supervisor | Revisão integral do supervisor |
Prazos, periodicidade das reuniões e ponto de contato dedicado são definidos em contrato.
09Por que a JCV
Rigor contábil na rotina financeira
Contador responsável
A operação é liderada por contador com registro ativo no CRC: cada relatório segue rigor técnico — não é só uma planilha bonita.
Processo documentado
Rotinas padronizadas, com checklist de exceções, responsável e prazo de resposta definidos. A operação não depende de uma pessoa só.
Contabilidade e perícia na mesma casa
Os números do BPO conversam com a contabilidade da empresa — e, se um dia precisarem ser demonstrados, a mesma equipe sabe fazer isso.
10Diagnóstico
Solicite um diagnóstico da sua operação financeira
No diagnóstico, levantamos o volume de movimentação, as contas bancárias, o regime tributário, os sistemas que a empresa já usa e se há estoque. Com isso, indicamos o plano adequado e enviamos a proposta por escrito.
- Levantamento da rotina financeira atual
- Indicação do plano: Base, Gestão ou Controladoria
- Proposta com escopo e prazos definidos em contrato
11Perguntas frequentes
Dúvidas sobre o BPO financeiro
O que é BPO financeiro?
BPO vem do inglês Business Process Outsourcing — terceirização de processos. No BPO financeiro, uma equipe especializada assume a rotina financeira da empresa: contas a pagar e a receber, cobrança, conciliação bancária e relatórios.
Qual a diferença para a contabilidade?
A contabilidade cuida das obrigações fiscais, trabalhistas e contábeis. O BPO financeiro cuida do dia a dia do dinheiro — o que entra, o que sai e o que está por vencer. Na JCV, as duas frentes conversam, o que evita retrabalho e divergências.
A JCV faz os pagamentos da minha empresa?
Não. As contas a pagar são organizadas, aprovadas pela empresa e avisadas com antecedência, mas o pagamento é sempre feito pela própria empresa, no banco dela. Depois disso, a baixa e a conciliação são automáticas.
Quem emite as notas fiscais?
A emissão da nota fiscal continua com a empresa. A partir dela, o BPO gera a cobrança, envia ao cliente, acompanha o vencimento e dá baixa no recebimento.
Como ficam a segurança e o sigilo dos dados?
O acesso aos dados bancários e fiscais é formalizado em contrato, com termo de autorização nos termos da LGPD. A conexão bancária usa o Open Finance, sistema regulado pelo Banco Central, e o acesso é restrito à equipe responsável.
Quanto tempo leva para começar?
Depois do contrato, a implantação inclui cadastro, conexão bancária, plano de contas e integrações, seguida de 1 a 2 semanas de validação em paralelo antes da liberação completa do painel.
Quanto custa?
Depende do plano, do volume de lançamentos e do número de contas bancárias. A proposta é enviada por escrito depois do diagnóstico.
Próximo passo
Entre em contato para mais informações
Conte como é a rotina financeira da sua empresa hoje. A equipe indica o melhor caminho.